가계소득이 학자금 대출 참여 및 누적 대출 규모에 미치는 영향 분석

• 영문명: An Analysis of impacts of family income on financing experience and cumulative amount of student loan -Focusing on private junior college graduates-
• 발행기관: 한국교육재정경제학회
• 저자명: 김훈호(Kim Hoon-Ho)
• 간행물 정보: 『교육재정경제연구』 제20권 제3호, 183~203쪽, 전체 21쪽
• 주제분류: 사회과학 > 교육학
• 파일형태: PDF
• 발행일자: 2011.09.30

국문 초록

본 연구는 2009년 현재 2년제 사립 전문대학을 졸업한 학생들을 대상으로 실시되었으며, 가계소득이 대학 졸업까지의 학자금 대출 참여 경험과 누적 대출 규모에 미치는 영향을 분석하였다. 분석을 위해 한국직업능력개발원에서 제공하는 한국교육고용패널(KEEP) 1~6차년도 조사 결과를 사용하였다. 그리고 자료의 표본편의를 보정하기 위해 Heckman의 2단계 표본 선택 모형을 사용하여 자료를 분석하였다. 분석결과, 월평균 가계소득은 2년제 사립 전문대학 학생들의 학자금 대출 참여 여부와 누적 대출 규모에 통계적으로 유의미한 영향을 미치지 않는 것으로 나타났다. 즉, 학자금 대출에 영향을 미치는 다른 변인들의 영향력을 통제할 경우, 학자금 대출 참여 비율과 누적 대출 규모는 가계소득에 따라 거의 차이가 없다는 것을 의미한다. 따라서 현행 정부보증 학자금 대출 제도는 고등교육 기회의 확대 측면에서 수직적 형평성을 향상시키는데 일정한 한계를 갖는 것으로 보인다.

영문 초록

This research, conducted among private junior college students graduated before 2009, analyzed the impacts of family income on financing experience and cumulative amount of student loan. The data analyzed was obtained from 1-6th KEEP survey released by KRIVET. The data was analyzed using Heckman’s two-stage sample selection method. The results shows that monthly average household income has no statistically significant impact on financing experience and cumulative amount of student loan. In other words, family income has no significant impact on financing experience and accumulative amount of student loan with the variables related to the student loan controlled. Therefore, current student loan system guaranteed by government barely has impacts on vertical equity in terms of the chance of higher education.

목차

〈국문요약〉

Ⅰ. 서론

Ⅱ. 학자금 대출 제도의 개요

Ⅲ. 연구 방법

Ⅳ. 분석결과

Ⅴ. 논의 및 결론

참고문헌

[ABSTRACT]

키워드

2년제 사립 전문대학 정부보증 학자금 대출 Heckman 2단계 표본 선택 모형 수직적 형평성 private junior college student loan guaranteed by government Heckman two-stage sample selection model vertical equity