전화금융사기 범죄에 대한 대응방안 연구

• 영문명: Study on Prevention and Countermeasure of Voice Phishing
• 발행기관: 한국공안행정학회
• 저자명: 채문희(Chai, Moon He) 박찬혁(Park, Chan Hyeok)
• 간행물 정보: 『한국공안행정학회보』제27권 3호, 417~448쪽, 전체 32쪽
• 주제분류: 사회과학 > 행정학
• 파일형태: PDF
• 발행일자: 2018.08.30

국문 초록

우리나라에서 전화금융사기 이른바 ‘보이스피싱’ 범죄가 발생한지 불과 10년여 정도가 지났다. 2006년 5월에 처음 보이스피싱 사건이 발생한 것으로 보고되고 있으며 이후 매년 수천 건씩 발생하여 서민경제를 침해하는 주범으로 자리 잡았다. 이처럼 인터넷과 통신기술의 발전은 우리 삶에 편리함을 제공함과 동시에 다양한 역기능을 초래하였는데 그 중 대표적인 것이 전화금융사기 범죄이다. 보이스피싱은 남녀노소를 불문하고 모든 국민들을 대상으로 끊임없이 시도되고 있으며 최근 가상화폐의 등장은 보이스피싱에 새로운 수법으로 범죄에 악용될 수 있음을 실제 사례를 통해 증명한 바 있다. 이처럼 전화금융사기 범죄가 발생하기 위해서는 여러 가지 조건들이 필요한데 이 논문에서는 모니터링 시스템의 한계, 수사기관과 금융기관의 미흡한 공조, 신고포상금 제도의 실효성 부족 그리고 대포통장에 대한 처벌 약화 등 다양한 문제점들을 지적하였다. 이를 개선하기 위한 방향으로 첫째 모니터링제도의 실효성 확보방안에 제안하였으며 인력관리와 채용방식 그리고 업무에 대한 역량강화 방안을 제언하였다. 둘째 수사기관의 적극적인 협력과 공조방안을 모색하였으며 이를 위해 전화금융 사기 범죄의 전담팀과 인력증원 그리고 핫라인 활용방안을 주요 내용으로 하였다. 셋째 현재 소극적으로 이루어지고 있는 포상금제도를 피해금액에 따라 차등화 하는 방안과 징벌적배상제도 원리의 도입을 통해 적극성이 담보될 수 있도록 하였다. 마지막으로 범죄에 악용되는 대포통장 억제를 위해 금융기관 간의 정보공유 와 처벌강화 그리고 고객에 대한 홍보의 필요성을 강조하였다. 이외에도 전화금융사기 범죄에 취약한 고객과 계층을 위해 맞춤 관리·감독 방안과 대국민 홍보의 중요성을 함께 주장하였다. 이 연구에서 제시한 실제사례를 통해 알 수 있듯이 전화금융사기 범죄는 여러가지 상황이 갖추어졌을 때 성립되는 범죄로써 금융기관, 수사·감독기관 그리고 국민들의 주의와 관심까지 모든 요소가 중요하다는 것을 증명하였다. 진화하는 범죄에 대한 신속한 대체를 위해 제도개선과 금융기관의 노력 그리고 국민들의 관심이 무엇보다 중요하다고 할 것이다.

영문 초록

Voice phishing is the criminal practice to gain access to personal data and financial information for the purpose of financial rewards by using social engineering over the telephone system. Recently government has tried to distribute precautionary measure and response procedures for ‘voice phishing because of the increase of electronic bank frauds. However, ‘Voice phishing’ crime has still occurred and has been advanced. It is difficult for legal authorities to monitor and trace of the criminal practice. This study examines voice phishing crime and discuss the issue of phishing attacks. And it is considered the real cases as well as the problems and preventive measures of them. In this paper, various problems are pointed out which is including the limitation of the monitoring system, insufficient cooperation with investigative agencies, and lack of the effective reporting system. Based on the results, this study suggests preventive measures to reduce the damage generated by voice phishing effectively. First, this study proposed the effective monitoring system. Second, active cooperation with investigative is needed. Also, it is necessary to set up a hotline and to form a specialized team of financial fraud. Third, the current reward system should be reorganized. Finally, it emphasized the need for sharing information between financial institutions and investigation institutions.

목차

Ⅰ. 서론

Ⅱ. 전화금융사기 범죄의 개념과 유형

Ⅲ. 전화금융사기 범죄 사례 및 문제점

Ⅳ. 개선방안

Ⅵ. 결론

키워드

보이스피싱 전화금융사기범죄 모니터링 시스템 대포통장 지급정지 voice phishing financial fraud monitoring system a fakedeposit bank account police investigation