펀드 투자에 관한 조사 <4개년(’8 vs ’9 vs ’11 vs ’13) Tracking 조사>

• 발행기관: 마크로밀엠브레인
• 저자명: 편집부
• 간행물 정보: 『리서치보고서』2013년 6월호, 1~38쪽, 전체 38쪽
• 주제분류: 사회과학 > 사회과학일반
• 파일형태: PDF
• 발행일자: 2013.06.30

국문 초록

■ 2013년 전체 응답자 10명 중 4명 정도는 현재 ‘펀드’에 투자 하고 있는 것으로 나타났으며, 대체로 월평균 소득수준이 높을수록 펀드 투자율은 좀더 높은 특징을 보였음 ■ 아직까지 펀드 투자를 하지 않은 이유는 ‘잘 몰라서’, ‘투자하고 싶지만 돈이 없어서’ 하지 않는다는 경우가 가장 많았음  연도별 조사결과 비교 시 ‘돈이 없어서’ 투자하지 않는다는 응답은 지속적인 증가세를 보인 반면, ‘위험도가 커서’ 투자하지 않는다는 응답은 다소 감소한 특징을 보였음 ■ 현재 투자하고 있는 펀드 유형은 ‘국내 주식형, 57.0%’이 가장 많았으나, 지난 3개년 조사 결과 비교 시 ‘국내 주식형’과 ‘해외 주식형’ 등 <주식형> 펀드의 투자 비중은 지속적인 감소세 를 보이고 있어 주목할만함 ■ 펀드에 주로 투자하는 방식은 ‘적립식’이 68.1%로 압도적으로 많았음  단, 응답자 특성별로는 연령대가 낮을수록 ‘적립식’ 펀드에, 연령대가 높을수록 ‘임의식(거취식)’ 펀드에 투자하는 경우가 상대적으로 좀더 많았음 ■ 적립식 펀드 투자 시 월평균 적정 적립 규모는 ‘10~29만원’이라는 응답이 가장 많았고, 이어 ‘30~49만원’이 많았음 ■ 보유 펀드 수는 ‘1~2개’ 란 응답이 가장 많았으나, 상대적으로 ‘3개’의 펀드를 가지고 있다는 응답은 지난 2011년 조사 대비 상승한 특징을 보여 주목할만함 ■ 펀드 투자를 시작한 시기는 ‘2006년 이전’이 가장 많았고, ‘2009년’, ‘2010년’에 시작했다는 응답도 상대적으로 높게 나타남 ■ 현재 가지고 있는 펀드의 예상 투자 기간은 ‘3년’ 또는 ‘4년’ 정도라는 응답이 가장 많았고, 특히, 월평균 소득이 낮을수록 ‘4~5년 정도’의 장기 투자를 예상하는 경우가 좀더 많았음 ■ 펀드 투자자들의 연 수익률은 ‘0~10%’ 정도라는 응답이 가장 많았고, 이러한 응답은 지난 ’09년 이후 지속적인 증가세를 보였음  전반적으로 ’09년 대비 ‘11, ’13년에는 펀드 수익률이 증가한 특징을 보였음 ■ 펀드의 수익률은 ‘연 10% 수준’을 기대하는 경우가 가장 많았고, 펀드 투자액 규모는 ‘500만원 미만’이 30.7%로 가장 많았고, 이어 ’500~1,000만원 미만’, ‘1,000~2,000만원미만’ 정도인 경우가 많았음  응답자 특성별로는 ’20대’와 ‘대학(원)생’은 ‘500만원 미만’의 펀드 보유 비중이 타 응답자 대비 높았고, 월평균 소득수준이 높을수록 펀드 투자액 규모는 좀더 높은 특징을 보였음 ■ 펀드 선택 시 ‘수익률’ 외 중요하게 고려하는 요인으로는 ‘공신력 있는 기관의 펀드 수익률 순위’를 꼽은 경우가 70.9%로 가장 많았고, 이어 ‘펀드 상품을 구성하는 주식의 종류와 비중’, ‘펀드 운용기간’, ‘펀드 상품의 회사명’ 순으로 많았음 ■ 현재 투자하고 있는 펀드 상품에 대한 인지도는 27.9%(5점척도 평균 3.11점)로 높지 않은 수준이었으나, ‘여성’ 대비 ‘남성’과 월평균 ‘400만원 이상’ 소득자의 투자 펀드 상품에 대한 인 지 수준은 타 응답자 대비 좀더 높은 특징을 보였음 ■ 정기적으로 발행하는 펀드 운용보고서는 ‘받기는 하지만 읽지 않는 편’이라는 응답이 압도적으로 많았음 ■ 재테크 방식으로서 펀드 투자를 ‘긍정적’으로 평가한 경우은 28.7%(5점 척도 3.13점)로 다소 낮은 수준이었으나, ‘대학(원)생’과 ‘현재 펀드 투자자’, 연령대가 낮을수록 재테크 방식으로서 펀드 투자를 ‘긍정적’으로 평가한 경우는 좀더 많았음 ■ 사람들이 펀드에 투자하는 이유에 대해선 ‘은행의 금리가 너무 낮아서’라는 의견이 77.9%로 가장 많았고, 이어 ‘다른 투자 상품에 비해 수익률이 높아서’, ‘다른 투자 대안을 찾기가 어려워서’ 순으로 높게 나타남 ■ 반면, 사람들이 펀드에 투자하지 않는 이유로는 ‘손실 위험이 크기 때문에’라는 의견이 78.8%로 가장 많았고, 이 외 ‘과거 펀드에 대한 나쁜 경험이 있는 사람들이 투자를 회피하는 것’, ‘펀드 상품의 내용이 어려워서’, ‘펀드에 투자할 돈이 없어서’ 등이 많았음 ■ <펀드 투자>와 관련하여 전반적인 소비자 인식을 살펴본 결과, 펀드 투자 시 <운용사 선택>은 펀드 수익률 창출에 매우 중요한 요인으로 인지하고 있었음 ■ 또한 <펀드 상품은 어렵다>는 의견이 많았고, 향후 펀드 시장에 대해서는 다소 부정적인 평가를 보이고 있었음(세부항목 조사 결과는 p. 32-36 참고) ■ <펀드> 투자자에 대한 이미지 평가는 대체로 항목별 모두 낮은 특징을 보였으나, 상대적으로 ‘똑똑해 보인다’, ‘돈이 많은 사람이다’란 동의율이 타 항목 대비 좀더 높은 특징을 보였음  세부항목 조사 결과는 p. 27-30 참고

목차

Ⅰ. Research Overview

II. Research Finding _PART A. 펀드 투자 관련 U&A 평가

II. Research Finding _PART B. 펀드 투자 관련 라이프 스타일 평가